01 보험 모집 일반

1. 보험 모집의 일반

 

1) 보험 모집의 의미

 

보험 계약의 체결을 중개 또는 대리하는 것

 

ㄱ. 중개 

ㄴ. 대리

 

2) 보험모집 가능자

 

ㄱ. 보험설계사

ㄴ. 보험대리점

ㄷ. 보험중개사 

ㄹ. 보험회사 임직원 

(대표이사, 사회이사, 감사 및 감사위원 제외)

 

3) 보험 모집행위와 비모집 행위의 구분

 

보험 모집 행위 - 청약을 유인하는 모든 행위

 

비모집행위 

 

4) 보험모집종사자의 역할과 그 중요성

 

2. 보험 모집 종사자의 등록 및 취소

 

1) 보험설계사

 

ㄱ. 의의

 

ㄴ. 분류

- 영위 종목별

a. 생명보험

b. 손해보험

c. 제 3 보험

 

- 소속 유형별

a. 전속보험설계사

b. 교차모집 보험설계사

c. 보험회사 소속

d. 보험대리점 소속

e. 보험중개사 소속

 

2. 보험모집 종사자의 등록 및 취소

 

1) 보험설계사

 

ㄱ. 등록

- 등록기관

금융위에 등록 (실무적으로 보험협회)

 

- 등록요건

특정 교육 과정 이수자, 등록 요건 갖춘 사람

 

- 교육방법

집합교육 & 사이버교육

 

- 교육기준

 

a. 교육과목

b. 교육기관

c. 교육방법

d. 교육시간

 

간단손해보험설계사인 경우 !

 

e. 결격사유

 

ㄴ. 등록취소

 

ㄷ. 모집제한

 

- 일사전속주의

 

- 교차모집의 허용

교차모집제도

 

교차모집 허용 이유

 

2) 보험대리점

 

ㄱ. 분류

ㄴ. 등록

ㄷ. 등록 취소

 

3) 보험중개사

 

ㄱ. 분류

ㄴ. 등록 - 금융위 등록 (실무적으로 금감원에 등록)

ㄷ. 등록취소

ㄹ. 의무사항

- 장부기재의무

- 서면 발급 및 설명의무 이행

 

4) 금융기관보험대리점 (방카 등)

 

ㄱ. 등록 가능한 금융기관

- 겸영 여신업자 제외

 

ㄴ. 모집 가능한 상품 범위

 

ㄷ. 영업기준

 

5) 보험 설계사 교육

 

ㄱ. 교육 주기

 

3. 보험회사의 보험설계사에 대한 불공정 행위 금지

 

1) 보험회사의 불공정 행위 금지

 

ㄱ. 금지 행위 유형

 

ㄴ. 규약의 제정

 

3) 등록 수수료

 

 

4. 보험안내자료

 

2) 기재사항

ㄱ. 필수 기재 사항

 

- 변액보험계약의 경우

 

ㄴ. 기재 금지 사항

 

5. 보험설계사 취소되는 경우